Cartes de crédit et POS
Comptabilisation des cartes de crédit dans le POS d'Odoo
28 avril, 2019 par
Cartes de crédit et POS
Open Net Sàrl, Open Net / Jacques-André Eberhard


Open Net Sàrl a développé la certification TWINT et SIX pour le POS d'Odoo. Dans ce tutoriel nous vous proposons une méthode de comptabilisation adaptée à la comptabilité suisse avec Odoo.

Préambule :

La méthode décrite ci-après est une méthode simplifiée car elle ne tient pas compte de la vérification du montant de l’encaissement de chaque transaction. Si vous souhaitez détailler toutes les opérations, il est nécessaire de préparer des relevés pour le journal "Cartes de crédit" comme pour votre journal de banque. Dans l’exemple ci-après, nous vous proposons de ne tenir compte que des relevés bancaires, en faisant "confiance" à votre acquéreur de carte de crédit et en utilisant les imports CAMT.053.

Configuration :

  • Compte de type "Carte de crédit", avec un n° compris entre 1000 et 1059 afin d’être pris en compte dans la somme des liquidités de votre bilan.

  • Journal de type "Banque", lié à un compte de type "Carte de crédit", et activé dans la configuration POS.

  • Modèle de lettrage automatique ou manuel selon discussion à la fin de la section "Processus".

Processus :

Le processus commence lorsque la session POS est fermée et que les écritures comptables sont validées.

Le montant total des ventes est inscrit dans votre compte d’exploitation :

Les montants de TVA sont répartis en fonction des taux, dans votre décompte :

Et votre bilan indique les montants encaissés

Lors de l’importation de votre fichier CAMT.053 dans votre relevé de banque, le montant effectivement versé par votre acquéreur est porté en compte, c’est-à-dire le montant du compte "1045" diminué de la commission de l’acquéreur. Il existe pour cela 2 configurations pour votre modèle de lettrage.

1. Lettrage semi-automatique (Odoo calcule les montants)

Selon exemple ci-après, avec la possibilité de limiter l’utilisation de ce modèle en fonction des critères suivants (toutes les conditions énoncées doivent être remplies simultanément) :

  • Le ou les journau(x)

  • Un libellé

  • Un, ou des, partenaire(s)

Le lettrage, proposé par Odoo, se présente comme suit :

Ce lettrage peut être entièrement automatisé, par contre il n’est pas modifiable et il est donc nécessaire de périodiquement créer une écriture manuelle d’arrondi, dans notre cas, 1 ct. doit être retiré du crédit du compte 1045

2. Lettrage assisté (vous pouvez ajuster les montants) :

La méthode de lettrage reste la même, simplement le type est défini selon l’image ci-après :

Lors du lettrage, vous devez sélectionner le modèle manuellement :

Odoo calcule le montant de la commission tout en vous laissant la possibilité de l’ajuster

Vous obtenez ainsi un montant exact, au centime près.

Résultat financier

Au niveau de votre compte d’exploitation, le montant de la commission est déduite de vos ventes :

Au niveau de votre bilan, le compte "Carte de crédit" est revenu à 0.00 :